بنية تحتية للتسوية للبنوك العالمية
قلّص أوقات التسوية عبر الحدود من أيام إلى ثوانٍ. تكاليف أقل، تأخيرات مصرفية مراسلة أقل، وعمليات خزينة محسّنة.
مبني للفرق التشغيلية، وليس للتجارب فقط.
أدوات جاهزة للإنتاج لفرق الخزينة والامتثال والعمليات لإدارة إصدار العملات المستقرة والتسوية عبر الحدود.
الخزينة
لوحة تحكم عمليات الخزينة
أرصدة فورية واحتياطيات وضوابط إصدار وتعرض الممرات في عرض واحد.
العمليات
ضوابط الإصدار والاسترداد
موافقات قائمة على الأدوار لعمليات mint/burn والحدود وسير عمل الاستثناءات.
الخزينة
مراقب التسوية عبر الحدود
تتبع حالة التسوية والرسوم والأطراف المقابلة والسيولة لكل ممر.
الامتثال
قواعد الامتثال والسياسات
ضوابط تسير مع الأموال: مستويات وحدود وفحوصات السياسات.
المالية
المطابقة والتقارير
سجلات ولوحات تحكم قابلة للتصدير للمالية والمخاطر والتدقيق.
مبني للبنية التحتية المصرفية
حلول على مستوى المؤسسات للمصارف المراسلة والخزينة والمدفوعات
ممرات الصرف الأجنبي
ممرات تسوية دائمة التشغيل بين أزواج العملات. صرف أجنبي فوري، بلا وسطاء، نهائية فورية.
التسوية الفورية
انتقل من T+2 إلى النهائية الفورية. قلّص مخاطر الطرف المقابل وحرّر رأس المال المحتجز.
تحسين الخزينة
قلّص أرصدة nostro/vostro بنسبة 40-60%. إدارة سيولة آلية وتحسين العوائد.
الامتثال ومكافحة غسيل الأموال
فحص العقوبات المدمج ومراقبة المعاملات والإبلاغ الآلي عن الأنشطة المشبوهة.
تأثيرات الشبكة
وصول إلى السيولة عبر أكثر من 6 بنوك كبرى و3 حكومات و6 بروتوكولات على شبكة مشتركة.
التكامل مع الخدمات المصرفية الأساسية
دعم SWIFT وISO 20022 وبروتوكول FIX. تكامل سلس مع الأنظمة الحالية.
تخفيض التكاليف
خفّض تكاليف التسوية عبر الحدود بشكل كبير
مصمم لتقليل رسوم المصارف المراسلة وخفض فروق أسعار الصرف الأجنبي وتقليص الأعباء التشغيلية.
70%
رسوم معاملات أقل
متوسط الانخفاض في تكاليف المدفوعات عبر الحدود
50%
كفاءة رأس المال
انخفاض في أرصدة حسابات nostro المطلوبة
24/7
متاح دائماً
تسوية خارج أوقات العمل المصرفي التقليدية
تقليل الوقت والرسوم والتعقيد في التسوية عبر الحدود
الوضع الراهن
~8% رسوم
Sending $200 to Sub‑Saharan Africa costs ~8% on average and can take 3–14 business days.
المصدر: البنك الدولي، أسعار التحويلات المالية العالمية، الربع الثالث 2024
نهج GLOBAL SETTLEMENT NETWORK
ضغط سلاسل التسوية متعددة الأطراف
Global Settlement Network مبني لضغط سلاسل التسوية متعددة الأطراف وتوفير تدفقات شفافة وقابلة للتدقيق للمشاركين المنظَّمين.
مسارات تسوية مباشرة
مصمم لتقليل الاعتماد على البنوك الوسيطة وسلاسل المراسلة
رؤية فورية
تتبع حالة التسوية والرسوم والسيولة في الوقت الفعلي
تسوية ذرية
نهائية فورية مع ضمانات تشفيرية
كيف يعمل
أربع خطوات نحو تسوية عبر الحدود حديثة
البدء
ابدأ المدفوعات عبر أنظمتك الحالية أو API الخاصة بنا.
التحقق
امتثال فوري وفحص العقوبات.
التسوية
صرف أجنبي فوري مع تسوية ذرية ونهائية شبه فورية.
التأكيد
تسليم الأموال مع مسار تدقيق كامل.
أمان على مستوى المؤسسات
أمان وامتثال على المستوى المصرفي
استوفِ أعلى معايير البنية التحتية المالية بضوابط أمان شاملة.
مصمم لـ SOC 2 النوع II: ضوابط وعمليات أمان متوافقة مع معايير التدقيق
أمان متعدد التوقيعات: إدارة مفاتيح موزعة ووحدات أمان الأجهزة
التقارير التنظيمية: إنشاء تلقائي لتقارير الامتثال المطلوبة
تكامل دون إعادة كتابة بنيتك التقنية.
التوافق مع المعايير
معايير وقضبان مصرفية
Global Settlement Network مصمم للتوافق مع المعايير المصرفية والتوقعات التشغيلية، بما في ذلك توافق الرسائل (مثل تدفقات ISO 20022 / SWIFT) والتكامل مع القضبان المحلية (ACH/Fedwire/FedNow حيثما ينطبق).
جدار حماية السياسات
الامتثال على مستوى المعاملات
تفرض الشبكة ضوابط السياسات والامتثال على مستوى المعاملات عبر 'جدار حماية السياسات' القائم على القواعد، بما يشمل فحوصات قابلة للتكوين للهوية وفحص العقوبات وتسجيل المخاطر وتشغيل البيني لقاعدة السفر حيثما يُشترط.
ضوابط تشغيلية على المستوى المصرفي
موافقات متعددة التوقيعات وتحكم في الوصول القائم على الأدوار وتسجيل التدقيق وسير عمل معالجة الاستثناءات المصممة للمؤسسات المالية المنظَّمة.
حوّل عملياتك عبر الحدود
اكتشف كيف يمكن لـ Global Settlement Network تحديث المصرفية المراسلة وعمليات الخزينة لديك.